Checklist préparation de sa succession

Voici la version imprimable de préparer sa succession crypto. Elle transforme le plan en actions à cocher pour les propriétaires : ce qui existe, où cela se trouve, comment l’accès se transmet et quand réviser. Imprimez-la, travaillez-la une fois et conservez l’exemplaire rempli avec vos documents successoraux.

PDF : Téléchargez la checklist de préparation pour l’imprimer ou la remplir. La carte d’orientation vierge est le formulaire associé.

La seule règle avant de commencer : cette checklist dit à votre famille ce qui existe et où. Elle ne contient jamais le matériel secret lui-même, aucun mot de récupération, aucune clé, aucun mot de passe. Tout ce qui est secret reste hors de chaque document que vous remplissez ici.

1. Inventaire, ce qui existe

• Comptes d’exchange, une ligne par plateforme et l’identifiant du compte (jamais le mot de passe)
• Portefeuilles en auto-conservation que vous utilisez ou gérez, comme les portefeuilles logiciels, matériels et papier ; notez pour chaque portefeuille comment l’accès ou la récupération est organisé
• Appareils matériels, quels appareils existent (marque et modèle suffisent) et où ils sont
• Matériel de récupération, où il est conservé : un coffre, un coffre-fort bancaire, une personne de confiance (le lieu, jamais les mots)
• Positions DeFi, staking, prêts, pools de liquidité, jetons de gouvernance
• NFT et autres jetons, collections et places de marché utilisées
• Installations de minage ou de validation, équipement, comptes de pool, adresses de récompenses
• Crypto détenue par d’autres pour vous, dépositaire, conseiller, membre de la famille, entreprise
• Dettes et garanties en crypto, prêts adossés à la crypto, positions à marge, soldes bloqués

L’inventaire est le même document qu’un exécuteur testamentaire construirait après un décès ; voir inventaire de succession pour la forme.

2. La carte d’orientation, où cela se trouve

• Une carte écrite existe, chez votre avocat ou notaire, ou à un endroit accessible à vos personnes de confiance
• Premiers interlocuteurs notés, qui contacter par catégorie (support de l’exchange, conseiller, dépositaire), avec noms et coordonnées
• Emplacements des appareils enregistrés, y compris le stockage externe et les coffres bancaires
• Emplacements du matériel de récupération enregistrés, lieux uniquement, jamais le contenu
• Vérifié si un portefeuille utilise, en plus des mots de récupération, une passphrase supplémentaire ou un autre élément d’accès distinct, et si oui : une voie de transmission sûre est prévue pour celui-ci
• Liste des comptes par exchange, sans mots de passe ni identifiants de connexion
• Situation 2FA notée, quels comptes utilisent une application d’authentification, et où se trouvent les codes de récupération (lieu uniquement)
• Une personne de confiance sait que la carte existe, et comment y accéder quand vous ne le pouvez plus

3. Transmission, comment l’accès passe

• Le cas échéant : procédure successorale de l’exchange connue, vérifiez pour chaque plateforme la procédure officielle en cas de décès ou les options de bénéficiaires
• Le cas échéant : testament mis à jour, la crypto est mentionnée dans vos documents successoraux ; voir crypto dans un testament
• Le cas échéant : testament vs trust examiné, comparez honnêtement dans crypto : testament ou trust ?
• Si vous utilisez ou envisagez un multisig : procédure de récupération et de succession documentée, pour les soldes importants ou détenus longtemps ; voir multisig bitcoin et succession
• Si votre gestionnaire de mots de passe fait partie du plan d’accès : procédure d’urgence/de récupération vérifiée, pour qu’une personne de confiance puisse demander l’accès selon des règles définies, sans que personne ne détienne votre mot de passe principal aujourd’hui
• Si vous utilisez une conservation professionnelle : accords actuels d’accès et de libération vérifiés, si un professionnel détient une partie de la chaîne d’accès, l’accord est écrit
• La personne ou les personnes qui régleront la succession savent que la crypto existe et où trouver les informations sans secrets. Si un exécuteur testamentaire a été désigné, assurez-vous qu’il en est informé

Pour le menu complet des mécanismes, comparez les options dans options pour transmettre la crypto et outils de succession numérique pour crypto.

4. Les règles de documentation sûre, à vérifier avant de classer

• Aucun mot de récupération, clé privée ou mot de passe dans cette checklist ou la carte
• Aucune photo de carte de récupération ou de clés imprimées dans les documents successoraux
• Aucun secret envoyé par e-mail, messagerie ou note cloud
• Si une conservation professionnelle de matériel secret est délibérément choisie : vérifiez d’abord que la partie concernée propose réellement ce service et fixez clairement la sécurité, l’accès, la succession et les conditions de libération
• La checklist remplie ne contient aucune information d’accès secrète, mais peut contenir des informations financières et opérationnelles sensibles, comme les plateformes utilisées et les emplacements d’appareils ou de matériel de récupération. Ne la partagez donc qu’avec des personnes qui ont réellement besoin de ces informations pour la planification ou le règlement

5. Réviser, garder le plan à jour

• Une date de révision est fixée (rappel pratique régulier), choisissez une date récurrente (par exemple avec votre déclaration fiscale annuelle)
• Déclencheurs notés, mettez à jour le plan après : un nouveau compte d’exchange, un nouveau portefeuille ou appareil, un déménagement, un divorce, un décès dans la famille ou un changement de personne de confiance
• Le plan est testé, de préférence avec un essai à blanc, un portefeuille de test, des montants limités ou un parcours procédural ; un test ne doit pas donner à un tiers un accès unilatéral actuel aux actifs de production.
• Révisé le : ___ / par : ___, datez et nommez chaque révision

Ce que cette checklist n’est pas

Elle n’est pas un lieu pour les secrets et ne remplace pas les étapes juridiques : qui est en droit de recevoir est déterminé par le droit applicable et les documents valables de planification successorale ou juridiques ; faites examiner la structure choisie localement si nécessaire. Elle n’est pas non plus un conseil en investissement, l’objectif est que votre crypto arrive aux bonnes personnes, pas qu’elle croisse. Pour le contexte de chaque point : préparer sa succession crypto. Pour ce qui se passe si vous ne pouvez plus agir avant le décès, voir crypto et incapacité.